Как определить финансового афериста. Шесть простых правил
Категория:
Архив
Отвечает старший помощник прокурора Брянской области Лилия Кравченко:
Доверять свои деньги стоит лишь легальным организациям. Есть несколько простых правил, позволяющих определить мошенника.
- Правило первое. Гарантировать доходность по вкладам могут только банки. Подозрительные небанковские организации часто намеренно путают людей, употребляя слова «вклад», «вкладчики». По закону этими терминами вправе пользоваться лишь банки.
- Правило второе. Страховка вклада. Компания, предлагающая открытие вкладов, обязана предоставить название страховщика, наличие лицензии на страхование финансовых рисков, которую можно подтвердить на сайте ЦБ, а также величину застрахованной ответственности.
- Правило третье. Приведи другого и получи бонус – это классический признак финансовой пирамиды.
- Правило четвёртое – «серая» оплата. Если вам предлагают внести наличные за участие в семинаре, обучение, оформление документов, взноса, акций и прочее, минуя банк, без подтверждающих оплату документов, то есть все основания не доверять этой организации. Так мошенники избегают контроля государства за движением денежных средств.
- Пятое – условия договора. Когда предлагают приобрести ценные вещи, автомобили, участки или квартиры по льготным ценам и обещают выдать заём по ставке, которая существенно ниже среднерыночных значений, но просят сделать первоначальный взнос, то нельзя отдавать деньги без одновременного оформления документов на приобретение этих товаров и услуг.
- Шестое – бесплатная помощь. Если компания предлагает погасить долг перед банком и просит внести для этого определённую часть суммы долга, важно официально переоформить долг перед банком или МФО на организацию, сделавшую вам предложение. Без согласия банка или МФО переоформлять свой долг незаконно, а расплачиваться придётся самостоятельно.
Если вы или ваши близкие всё же столкнулись с незаконной деятельностью на финансовом рынке, то нужно обратиться с заявлением в отдел полиции по месту жительства.
